Kā pelnīt ar obligācijām: obligāciju tirgus prognozes un analīze, obligāciju ienesīgums

2024 Autors: Howard Calhoun | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 10:35

Kā pelnīt naudu ar obligācijām? Jautājums ir aktuāls daudziem. Galu galā obligāciju pirkšana tiek uzskatīta par ienesīgu ieguldījumu. Tomēr cilvēku skaits, kas saprot šo tēmu, joprojām ir neliels. Šķiet, ka uz jautājumu par to, kā pelnīt naudu ar obligācijām, ir jābūt vienkāršai atbildei. Galu galā patiesībā tas ir vērtspapīrs, kurā jau ir iestrādāta peļņa. Bet praksē viss izrādās nedaudz sarežģītāk. Tāpēc iesācējiem investoriem pirms ieguldīšanas rūpīgi jāizpēta, kā pelnīt naudu ar obligācijām.

Mērķis

Kam domātas obligācijas? Ir svarīgi atbildēt uz šo jautājumu, lai saprastu to būtību. Kur parasti dodas tie, kas plāno aizņemties naudu? Parasti banku organizācijai.

Iedomājieties, ka ir uzņēmums, kuram vajadzīga nauda. Viņa var arī doties uz banku. Bet viņš dod priekšroku alternatīvaiemitēt obligācijas, tās pārdot un saņemt pretī naudu. Tajā pašā laikā vērtspapīru īpašnieki pēc noteikta laika var atgūt naudu ar noteiktu peļņu.

Kas emitē obligācijas?

• Pašvaldības, tas ir, vietējās iestādes.
• Korporācijas
• State.

Atkarībā no tā, kurš obligācijas emitējis, tās iegūst atbilstošu nosaukumu. Iesācējiem investoriem vajadzētu pievērst uzmanību tam, lai labāk izprastu tirgus būtību.

Funkcijas

Lai labāk izprastu šāda ieguldījuma būtību, jums jāzina galvenās īpašības:

• Nominālvērtība. Šo raksturlielumu sauc arī par vārdu "vērtība". Šī ir summa, kas tiks izmaksāta īpašniekam termiņa beigās.
• Tirgus cena. Šī funkcija pastāvīgi mainās. Tas apzīmē summu, par kādu jūs varat iegādāties obligāciju pašreizējā konkrētajā brīdī.
• Derēšanas datums. Šis ir periods, pēc kura īpašnieks iepriekš iegādāto obligāciju varēs apmainīt pret tās nominālvērtību. Tagad jūs varat saprast, kā ātri nopelnīt naudu par obligācijām. Lai to izdarītu, jāizvēlas vērtspapīri ar minimālo dzēšanas termiņu.
• Kupona izmērs. Tā sauktie periodiskie maksājumi obligāciju turētājiem. Pateicoties regulārai kuponu saņemšanai, investors var saņemt pasīvos ienākumus. Ideāls variants ir noķert brīdi, kad refinansēšanas likme būs augsta. Tas ļaus jums iegādāties ilgtermiņa obligācijas un saņemt nemainīgi augstus kupona maksājumus vairākus gadus.
• Ienesība līdz termiņa beigām. Šī, iespējams, ir vissvarīgākā funkcija. Tas nosaka, cik lielu peļņu investors var sagaidīt termiņa beigās.

Saprotot iepriekš minētās īpašības, katrs zinātkārs varēs saprast, kā pelnīt ar obligācijām.

No kā ir atkarīga rentabilitāte?

Šis ir vissvarīgākais jautājums tiem, kuri interesējas par to, kā pelnīt ar obligācijām.

Obligāciju ienesīgums ir ļoti atkarīgs no refinansēšanas likmes. Vienkāršākais veids, kā izskaidrot un saprast, ir ar piemēru.

Pieņemsim, ka refinansēšanas likme ir desmit procenti. Ja obligācijas piedāvā piecu procentu ienesīgumu, šādus vērtspapīrus pirkt nav izdevīgi. Tāpēc tie tiek pārdoti par ienesīgumu, kas ir vienāds ar refinansēšanas likmi vai pārsniedz to.

Jums jāsaprot, ka ne visi investori gaida līdz atmaksas termiņa beigām. Daži sāk pārdot obligācijas agrāk. Akciju tirgū pastāvēšanas laikā obligācijas cena var mainīties. To ietekmēs pašreizējā refinansēšanas likme. Kā tas notiek?

Pieņemsim, ka refinansēšanas likme ir samazinājusies uz pusi. Tajā pašā laikā iepriekš iegādātajām obligācijām būs augstāks ienesīgums salīdzinājumā ar pašreizējām. Tomēr tas palielinās viņu tirgus cenu.

Šis noteikums darbojas pretēji. Ja refinansēšanas likme palielinās, tad cena, par kādu tiek pārdotas obligācijas, samazināsies. Nēinvestors nevēlēsies turēt vērtspapīrus, kuru ienesīgums ir ievērojami samazinājies.

Obligāciju veidi

Ir vēl viens svarīgs kritērijs, kas ļaus ienirt vērtspapīru tirgū dziļāk. Tas ir atkarīgs arī no tā, cik daudz jūs varat nopelnīt ar obligācijām. Tātad tie ir sadalīti procentos un atlaidēs. Pirms pirkšanas jums ir jāsaprot atšķirība.

Atlaižu obligācijas var iegādāties par mazāku cenu nekā nominālvērtība. Derīguma termiņa beigās vērtspapīra īpašnieks saņems ienākumus. Tā būs starpība starp nominālvērtību un pirkuma cenu. Jo augstāks tas ir, jo vairāk jūs varat nopelnīt ar obligācijām.

Otra šķirne ir interese. Pārdod par nominālvērtību vai pat augstāku. Tomēr laika posmā līdz termiņa beigām īpašniekam regulāri tiks izmaksāti ienākumi.

Jums jāsaprot, ka obligācijas cena turēšanas periodā var mainīties. Tāpēc īpašniekam ir jāizlemj, vai to pārdot vai gaidīt līdz izpirkšanas termiņa beigām un ņemt nominālvērtību. Tas vienmēr ir zināms risks, kas attur daudzus iesācēju investorus.

Obligāciju tirgus prognozes un analīze

Daudziem cilvēkiem, īpaši tiem, kas atrodas tālu no akciju tirgus, tas viss šķiet neticami sarežģīti. Viņiem ir aktuālāks jautājums: vai jūs varat pelnīt naudu ar obligācijām?

Jums jāsaprot, ka emitenta uzticamība ietekmē vērtspapīru ienesīgumu.

Ja runājam par Krievijas valsts obligācijām, to vidējo ienesīgumuir 10-11% gadā. Izdevīgāku likmi piedāvā lielie uzņēmumi, piemēram, Aeroflot, Krievijas dzelzceļš u.c. Investori var gūt peļņu 12-14% gadā.

Ja obligācijas piedāvā mazāk pazīstama korporācija, likme var sasniegt pat 18%.

Neskatoties uz to, ka lieli skaitļi aizēno prātu, jums ir jāsaprot, ka tajā pašā laikā tie ir saistīti ar lielu risku. Ja dzenāties pēc lielas peļņas, varat palikt ne tikai bez tās, bet arī bez sākotnējiem ieguldījumiem.

Kā sākt pelnīt naudu biržā?

Akcijas, obligācijas un citi noteikumi ir jāzina potenciālajam investoram. Galu galā, jo labāk viņš izprot vērtspapīru tirgu, jo lielāka iespēja gūt peļņu. Turklāt prasmīga obligāciju izmantošana ļauj izveidot uzticamu un stabilu ienākumu avotu.

Tātad, ja viss ir skaidrs ar pievilcīgām izredzēm, mums jāapsver kāds aktuālāks jautājums. Kā sākt pelnīt no obligācijām?

Daudzus no tiem varat iegādāties Maskavas biržā. Privātam investoram labāk rīkoties neatkarīgi. Šī metode ir lētāka nekā citas.

Vispirms ir jāatrod brokeris, kurš nodrošinās piekļuvi obligāciju tirgum. Nākamais solis būs solīšana. Jūs varat tos veikt pats vai uzticēt brokerim, tikai dodot viņam atbilstošu pasūtījumu.

Sākumsummas

Daudzi cilvēki domā, ka, lai iekļūtu obligāciju tirgū, jums ir nepieciešams daudz naudas. Bet tā nav. Obligācijām bieži vien ir tikai nominālvērtībatūkstoši rubļu. Jūs varat iegādāties tikai vienu vērtspapīru. Tas nozīmē, ka jums nav jāpieder miljoniem, lai sāktu ieguldīt obligāciju pirkšanā.

Pēc darījuma noslēgšanas jums būs jāmaksā komisijas maksa biržai un brokerim. Bet tas parasti ir ne vairāk kā 0,1% no apgrozījuma. Tas vēlreiz pierāda, ka akciju tirgus ir pieejams lielākajai daļai cilvēku, kuriem ir kaut nedaudz brīvas naudas. Tas ir pietiekami, lai sāktu. Protams, jūs nevarēsit gūt lielus ienākumus šādā veidā, taču tas ļaus jums izprast akciju tirgu un saprast, vai šāds ieguldīšanas veids jums ir piemērots.

Iesācēji investori bieži baidās pirkt obligācijas, uzskatot, ka banku noguldījumi ir drošāki, lai gan tie piedāvā zemāku procentu likmi.