Biznesa plāns investoram: izstrādes procedūra, galvenie punkti, prezentācijas metodes

2024 Autors: Howard Calhoun | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 10:35

Ir iespējams rīkoties bez rakstiska plāna. Bet šāds biznesmenis ir kā ceļotājs, kurš ceļo pa mežu bez kompasa. Ir arī psiholoģiskais aspekts – uz papīra rakstītais skaidrāk tiek attēlots galvā. Iespējams, tas ir saistīts ar faktu, ka jebkurš biznesa plāns, pirmkārt, ir nopietns analītisks darbs.

Vispārīga koncepcija

Biznesa algoritma analītiskais darbs paredzētajam mērķim ir divu veidu: sev un biznesa plāns investoram. Bet, neskatoties uz to, personai ir skaidri jāatspoguļo trīs faktori:

• visobjektīvākais savu spēju novērtējums gan materiālos, gan resursos un zināšanās izteiktos;
• rezultātu prognoze;
• precīzs laika posms.

Biznesa plāns investoram pilda vienu svarīgu funkciju - tas pārliecina nepiederošu cilvēku par lietderību ieguldīt naudu svešā biznesā. Ideja ir jāizklāsta pēc iespējas lakoniskāk, ar spēcīgiem argumentiem, ar objektīvu risku novērtējumu un loģiski pārdomātai. Pieredzeuzņēmējiem, ir pieļaujama neliela riska samazināšana. Bet solīt pārāk daudz noteikti nav vērts.

Kad plāns ir izveidots sev, varat nedaudz pazemināt latiņu uz prezentācijas un formālajām zīmēm. Bet jūs nevarat izlaist nevienu punktu. Algoritms ir jāraksta pēc iespējas detalizētāk.

Vēl viens pieredzējušu uzņēmēju padoms: labāk runāt par to, kam un kā tērēsit investora naudu, nevis par to, kā to ietaupīt.

Teaser

Pirmajā posmā potenciālais investors var pieprasīt tīzeri – visīsāko projekta aprakstu. Tīzeris nedrīkst būt liels, maksimālais pieļaujamais apjoms ir no 1 līdz 3 lapām. Personai vajadzētu būt laikam, lai to izlasītu 3-5 minūšu laikā. Ja tīzeris viņu pārliecina, tad var sniegt detalizētāku biznesa plānu investoram.

Vai var iztikt bez tīzera? Biznesa plāns bez ziņojuma var sasniegt mērķi. Bet, ja būs tikai tīzeris, tad tikšanās ar investoriem efektivitāte būs zema. Saskaņā ar kompilācijas algoritmu biznesa plānam investoram arī jābūt pirmajam. Pamatojoties uz to, ir viegli uzrakstīt īsi. Cits šīs sadaļas nosaukums ir kopsavilkums.

Biznesa plāna mērķi

Biznesa plāns ir jūsu nākotnes biznesa ceļvedis. Šeit ir saraksts ar populārākajiem uzdevumiem, ko tas atrisina:

• objektīvs idejas novērtējums, stipro un vājo pušu noteikšana;
• gatavojas palaišanai;
• atbildīgo personu darbību algoritms;
• prezentācija potenciālajiem investoriemlai saņemtu līdzekļus attīstībai vai startam;
• aizdevuma saņemšana bankā;
• publisko ieguldījumu saņemšana subsīdiju vai dotāciju veidā;
• biznesa perspektīvas;
• īpaša ekonomiskā statusa iegūšana vai pievienošanās specializētām kopienām.

Visbiežākā problēma, ar ko saskaras jaunuzņēmēji, ir pašu līdzekļu trūkums. Šajā gadījumā ekonomikā ir īpaša finanšu attiecību forma - investīcijas. Tas tiek veikts brīvprātīgi, ja investors saskata perspektīvas šajā biznesā. Tālāk mēs pakavēsimies pie jautājuma par to, kā sastādīt biznesa plānu investoram.

Prezentācijas metodes

Vadošo organizāciju izstrādātas metodikas. Neskatoties uz lielo standartu skaitu, to struktūra ir līdzīga. Tās atšķiras pēc prioritātēm. Apsveriet dažus standartus:

• UNIDO standarts - koncentrējas uz katras preces detalizētu aprakstu.
• TACIS standarts. TACIS ir organizācija, kas sniedz tehnisko palīdzību uzņēmējiem NVS valstīs. Attiecīgi biznesa plānā TACIS investoru piesaistei maksimāli jāpievērš uzmanība tehniskajiem riskiem.
• ERAB veidne. ERAB finansē galvenokārt rūpniecības nozares. Tiek praktizēta gan tiešā finansēšana, gan ar citu ERAB partnerbanku starpniecību. Ņemot vērā ieguldījumu rūpniecisko orientāciju, no investora viedokļa galvenā biznesa plāna sadaļa ir riska analīze un SVID analīze.
• BFM Group konsultāciju uzņēmuma veidnē ir uzsvērts risks saistībā arpievienotā vērtība un finanšu uzņēmējdarbības modeļi.
• Starptautiskā konsultāciju uzņēmuma KPMG veidne. Uzņēmums specializējas audita un citās biznesa konsultācijās, kas ļauj ieņemt atšķirīgu pozīciju biznesa attīstībā. Tādējādi biznesa plāna galvenā sadaļa saskaņā ar KPMG standartu no investora viedokļa ir tirgus analīze un veidi, kā reklamēt produktu.

Turklāt plaši tiek izmantoti VEB, Sberbank, FRP un Rosselkhozbank standarti. Visizplatītākais ir UNIDO standarts. Tas tika izstrādāts 1978. gadā un joprojām ir aktuāls.

Biznesa plāna struktūra

Neatkarīgi no standarta, saskaņā ar kuru tiks veikta investora biznesa plāna izstrāde, detalizēti jāapsver šādi punkti:

• biznesa koncepcija;
• projekta apraksts;
• komanda - kas ir atbildīgās personas, viņu kvalifikācija, pieredze un redzējums par savu biznesu;
• tirgus analīze;
• mārketings, izplatīšana un pārdošana;
• riski;
• ražošanas plāns;
• investīciju plāns;
• finanšu plāns.

Katra no šīm precēm ir uzņēmuma neatņemama sastāvdaļa. Tāpēc investora biznesa plāna projektā ir nepieciešams detalizēts katra priekšmeta izskatīšana.

Biznesa koncepcija

Saskaņā ar uzņēmējdarbības jēdzienu tiek piedāvātas dažādas interpretācijas. Bet rezumējot, koncepcija ir jūsu pašu izpratne, redzējums par jūsu uzņēmuma lomu sabiedrībā. Rietumos šis jēdziens devās nedaudz tālāk. Sākot no pirmajiem gadiempašreizējā gadsimta, tā sociālā loma ir būtiska uzņēmējdarbībai tur.

Tiek uzskatīts, ka bizness nedrīkst aprobežoties ar peļņas sniegšanu dibinātājiem. Tam vajadzētu ne tikai atrisināt patērētāju problēmas. Uzņēmums tiek mudināts piedalīties sociālo problēmu risināšanā, ar savu skatījumu un sniedzot realizējamu ieguldījumu vides uzlabošanā.

Šādi pasākumi no pirmā acu uzmetiena izskatās pēc mārketinga trika: kāds tirdzniecības uzņēmums rīko bērnu invalīdu atbalsta kampaņu un aicina citus nepalikt vienaldzīgiem. Bet koncepcija ir humānistiska ideja, kuru jūsu uzņēmums pastāvīgi ievēros. Tāpēc tā mērķis ir ne tikai gūt labumu, bet arī atrisināt dažas problēmas.

NVS valstīs šo ideju tikai apgūst lielās korporācijas. Vidējo un mazo uzņēmumu pārstāvjiem, īpaši starta stadijā, nav jābūt dedzīgam vienas vai citas idejas atbalstītājam. Taču nebūs lieki, ja biznesa plāna prezentācija investoram sākas ar domu, kādu sociālo problēmu uzņēmums var atrisināt.

Projekta apraksts

Šajā sadaļā jāiekļauj visdetalizētākā informācija par uzņēmumu, ja tāda jau pastāv. Ja vēl nav, tad jāatklāj uzņēmēja redzējums. Esošajiem uzņēmumiem šī sadaļa ir noderīga, lai pastāstītu par pašreizējo situāciju, vēsturi, par aizvadītajiem ieviešanas posmiem un to, kā šie rezultāti tiek atbalstīti.

Ir vērts atsevišķi pakavēties pie pirmās pārdošanas rezultātiem, par izplatīšanas kanālu unpeļņa no pirmā darījuma. Ir vērts pievērsties kritiskajiem apstākļiem, kas radās uzņēmuma attīstības gaitā, un veidiem, kā no tiem izkļūt. Šis ir viens no svarīgiem punktiem jautājumā par to, kā uzrakstīt biznesa plānu investoram. Pamatojoties uz šīs rindkopas rezultātiem, viņam vajadzētu saprast, ka jūs reklamējat nevis rupju ideju, bet gan rūpīgi izstrādātu, daudzsološu projektu.

Atbildīgās personas

Viens no galvenajiem jautājumiem, kas ietekmē investora pozitīvo lēmumu, ir uzņēmēja un viņa komandas identitāte. Šo sadaļu var saukt par "Komandas apraksts", "Izpildītāji" utt. Bet no šīs sadaļas ir skaidri redzams, cik profesionāla ir komanda, vai personāls ir nokomplektēts ar pareiziem speciālistiem (finansists, tirgotājs, tehnologs utt.).

Būtu lietderīgi atzīmēt arī katra komandas dalībnieka pieredzi un veiksmīgos projektus. Ne katram komandas loceklim ir jābūt darba pieredzei, taču galvenajam personālam ir jābūt augsti profesionāliem un ar noteiktiem sasniegumiem savā nozarē.

Bet, ja mēs runājam par jaunu, tikko izveidoto komandu, tad šajā sadaļā labāk norādīt latiņu, ko uzņēmums sev uzstāda, un veidus, kā sasniegt mērķus.

Biznesa plāna rakstīšana investoram ir katra uzņēmēja izpildāms uzdevums. Bet procesa gaitā vai pat pirms projekta īstenošanas viņam ir jāsaprot sava biznesa galvenie faktori. Personāls ietilpst šajā kategorijā. Svarīgi atcerēties, ka izpildītāju nespējas dēļ var izgāzties pat visdaudzsološākā ideja. Un otrādi – profesionāļi spēj veiksmīgi īstenot pat neperspektīvas idejas.

Piemēram, PayPal maksājumu sistēma. Tikai daži cilvēki zina tās attīstības vēsturi. Sākotnēji bija paredzēts izveidot sistēmu, kas ļauj veikt darbības starp diviem portatīvajiem datoriem. Ideja nebija vainagojusies ar panākumiem, un šī programma nedarbojās. Taču komandā bija īsti eksperti. Pateicoties viņu iniciatīvai, sistēmu izdevās pārformatēt – tika nolemts ieviest tiešsaistes maksājumus. Rezultāts bija sistēmas daļu pieaugums līdz pusotram miljardam dolāru.

Tirgus analīze

Paplašināšana, jauna līmeņa sasniegšana, pat jauna biznesa uzsākšana prasa pamatīgus finanšu ieguldījumus. Ja ideja ir daudzsološa, un vēlme strādāt ir pilnā sparā, vēlams izmantot tradicionālo ārējā finansējuma modeli – investīcijas. Bet kā uzrakstīt biznesa plānu investoram, lai pārliecinātu viņu par viņa plānu nopietnību?

Lai to izdarītu, ideja būs jāapraksta no dažādiem aspektiem, no kuriem galvenais ir tirgus analīze. Analīze jāveic šādos virzienos:

• Kas ir zināms par nozari? Šajā sadaļā jāanalizē visas nozares attīstība: tirgus lielums, kādas tendences parādās, kādu pozīciju ieņem vai ieņems Jūsu uzņēmums? Apkopotie dati tiks izmantoti arī mārketinga stratēģijā.
• Konkurss. Investoram ir nepieciešams biznesa plāns, lai noteiktu savu ieguldījumu perspektīvas. Viens no vērtēšanas kritērijiem ir tas, cik uzņēmējs ir zinošs par konkurentiem. Tas, visticamāk, prasīsveikt savu pētījumu, kurā būtu jānosaka gan konkurentu stiprās, gan vājās puses. Pētījumā būtu jāaplūko konkurenta produktu funkcionālās īpašības, cenas faktors, veicināšanas stratēģija, mārketinga instrumenti un vadība. Kam tas paredzēts? Izpētes procesā, lai uzrakstītu biznesa plānu investoram, var identificēt konkurenta vājās vietas. Šajā gadījumā uz tiem balstīsies jūsu stratēģija.
• Mērķauditorija. Šajā jautājumā eksperti iesaka neaprobežoties tikai ar biroja izpēti. Jo vairāk tiešas informācijas (potenciālo patērētāju viedokļi), jo labāk. Praksē lielākā daļa uzņēmēju paļaujas tikai uz oficiāliem datiem par mērķauditoriju. Rezultātā paaugstināšanu pavada neparedzēti faktori, un stratēģija prasa korekcijas jau īstenošanas procesā. Tipiski jautājumi, uz kuriem jāatbild, ir: kas ir potenciālie klienti? Kādas problēmas pastāv? Kā jūsu produkts/pakalpojums palīdzēs?
• Priekšrocības. Burtiski pirms desmit gadiem biznesa grāmatas ieteica meklēt nišu, kuras pieprasījums ir apstājies. Guru ieteica izveidot uzņēmumus brīvā nozarē. Taču mūsdienu realitāte ir tāda, ka ir grūti atrast gan pirmo, gan otro faktoru. Tradicionālie tirgi ir tuvāk pārpilnībai nekā spēlētāju trūkumam. Taču uzņēmējam tam nevajadzētu būt par šķērsli, ja ir ar ko pārsteigt pircēju.

Šiem četriem priekšmetiem vajadzētu būtrūpīgi pētījuši tie, kurus interesē, kā uzrakstīt biznesa plānu investoram. Praksē šo posmu sauc par realitātes testu tikko k altam zīmolam. Diemžēl lielākā daļa uzņēmumu to nevar izturēt.

Mārketings

Biznesa plāns ir jūsu idejas ceļvedis, savukārt mārketings ir produkta vai pakalpojuma ceļvedis. Tajā pašā laikā nopietnam uzņēmumam mārketingam jākļūst par ražošanas procesa neatņemamu sastāvdaļu. Šī ir atsevišķa stratēģija. Sastādot biznesa plānu investoram, šī stratēģija ir arī detalizēti jāanalizē. Jo īpaši ir jāatbild uz šādiem jautājumiem:

• Pieprasījuma analīze reģionā un laika periodā: kādu produkcijas apjomu plānots realizēt konkrētajā pilsētā? Prognoze nākamajam gadam – kā mainīsies pieprasījums, un kā uzņēmums rīkosies šādos apstākļos? Kā var ietekmēt pieprasījumu?
• Kā konkurenti reklamē savu produktu vai pakalpojumu? Šeit varat izmantot iepriekš minēto informāciju. Bet, ja ir detalizēta analīze, tas ir apsveicami.
• Kādi faktori ietekmē pieprasījumu, ir viens no jebkura uzņēmuma galvenajiem jautājumiem. Ir svarīgi pēc iespējas precīzāk noteikt: kas liek klientiem pirkt vai nepirkt preci: izmaksas, sezona vai produkta kvalitāte? Ir svarīgi ņemt vērā arī viņu ienākumu līmeni un pirkumu biežumu.
• Pārdošanas metodes: mazumtirdzniecība, vairumtirdzniecība, tiešsaistē? Tajā pašā laikā ir jānosaka, kura no metodēm nodrošinās maksimālo peļņas līmeni.
• Cenu politika: kas veidoja cenupreces? Kāda ir izmaksas un pārdošanas peļņa?
• Galīgais mērķis: kādas pazīmes liecina, ka mārketinga stratēģija ir bijusi veiksmīga vai otrādi? Šo jautājumu ar tieši tādu pašu formulējumu var likt par pirmo punktu, bet būtība paliek nemainīga: ko mārketingam galu galā vajadzētu dot? Tas var būt noteiktu pārdošanas veidu stimulēšana, zīmola atpazīstamības palielināšana, klientu lojalitātes palielināšana, viņa uzmanības piesaistīšana vai atkārtota pārdošana.

Riski

Riska novērtējumā tiek izmantotas dažādas metodes. Populārākās ir:

• Montekarlo analīze;
• jutīguma analīze;
• scenārija analīze.

Arī riskam ir raksturīga sava dinamika, kas ir cieši proporcionāla uzņēmuma mūžam. Augstākais riska līmenis parasti rodas projekta sākuma stadijā. Laika gaitā, uzņēmumam uzņemot apgriezienus, tas mēdz kristies, bet pilnībā neizzūd. Tomēr ar pareizu iepriekšējas analīzes līmeni riskus var pārvaldīt. Ja uzņēmējam ir bažas par to, kā sagatavot biznesa plānu investoram, tad šis punkts ir rūpīgi jāizstrādā. Tieši viņš ir viens no būtiskākajiem vērtēšanas kritērijiem.

Analīzei var izmantot jebkuru no iepriekš minētajām metodēm. Tos var pielietot arī finanšu biznesa modeļa izstrādes stadijā. Ja runājam par šādu pētījumu mērķi, tie palīdz vizuāli saskatīt projekta atkarību no dažādiem faktoriem, piemēram, no izmaksām vai apjoma.pārdošana.

Tāpat riska analīze palīdz vizuāli saskatīt tādu faktoru kā "drošības robeža". Šis termins attiecas uz noteiktu tendenču iespējamību, mainoties parastajiem projekta nosacījumiem. Piemēram, kā mainīsies uzņēmuma finanšu rādītāji, ja preces cena pieaugs par 20%? Kas notiek, ja cena, gluži pretēji, samazināsies par 20%?

Atkarībā no iegūtajiem rezultātiem tiek gatavoti alternatīvi plāni. Piemēram, ja cenas pieaugs, uzņēmums palielinās algas, un, ja cenas samazināsies, tam būs jāpalielina investīcijas. Šādiem lēmumiem ir cits nosaukums - kompensējošie pasākumi.

Ja projekts jau darbojas, tad uzņēmējam jau ir pieredze risku pārvarēšanā. Tos arī ieteicams atspoguļot. Šī vienuma izpēte galu galā parādīs investoram, cik apdomīgs vai pieredzējis uzņēmējs ir biznesa jautājumos.

Ražošanas plāns

Šis vienums ir ļoti svarīgs, ja projektam ir ražošanas raksturs. Ja tas ir pakalpojums vai cita darbība, šajā sadaļā var būt norādīta nepieciešamība pēc biroja aprīkojuma, speciālistu atbalsta vai īpašas apmācības.

Ražošanas plāns sastāv no divām lielām grupām: nepieciešamie apgrozāmie līdzekļi un pamatlīdzekļi. Pirmie ir:

• izejvielas ražošanai;
• materiāli;
• akcijas;
• pusfabrikāti;
• PVN par iegādātajām precēm;
• skaidra nauda utt.

Vienkāršības labad apgrozāmie līdzekļi ietver tos aktīvus, kuru termiņškuru lietošanas laiks nepārsniedz 12 mēnešus. Viss, kas ilgāks, ir ilgtermiņa aktīvi. Konkrēti, tie ir:

• ēkas un būves;
• aprīkojums;
• uzņēmuma intelektuālais īpašums;
• nauda ar ilgu lietošanas laiku;
• atliktā nodokļa aktīvi;
• materiālās vērtības.

Sadaļa ar to nebeidzas. Iepriekš būs jāsazinās ar piegādātājiem un jāiegūst viņu komercpiedāvājumi ar cenrāžiem. Ja projekts jau darbojas, tad jānorāda pieejamo piegādātāju skaits. Īsāk sakot, no šīs sadaļas ieguldītājam ir jāsaprot galvenie ražošanas procesi.

Investīciju plāns

Šajā sadaļā jāiekļauj informācija par finanšu jautājumiem starp investoru un uzņēmēju. Jo īpaši ir jāatbild uz šādiem jautājumiem:

• nepieciešamais investīciju apjoms, to grafiks;
• kāds aprīkojums jums ir nepieciešams;
• ieguldījumu nosacījumi;
• projekta investīciju posms;
• kas tiks darīts investīciju fāzē utt.

Kā sastādīt investoram biznesa plānu, lai tas būtu kodolīgs un pieejams informācijas izklāstam? Lai to izdarītu, daudzi uzņēmēji izmanto Ganta diagrammu.

Ganta diagrammā papildus ieguldījumu fāzei varat parādīt arī kritiskās līknes, kas var novest pie ieguldījumu perioda pagarinājuma.

Finanšu plāns

Pēdējā, bet vissvarīgākā sadaļa. Šeit potenciālam tiek sastādīts biznesa plāna kopsavilkumsieguldītājiem precīzu ekonomisko aprēķinu veidā, un tajā jāiekļauj šādi elementi:

1. Projekta izmaksas.
2. Paredzamie ienākumi.
3. Produkta izmaksas.
4. Ieguldījumu izmaksas.
5. Aprēķini pa izdevumu veidiem: tiešie un netiešie.
6. Ieguldījumu fondu ieviešanas grafiks.
7. Naudas plūsmas pārskats.
8. Investīciju izpildes rādītāji, kas ietver tādas pozīcijas kā: NPV - projekta neto pašreizējā vērtība, atmaksāšanās periods, PI - rentabilitātes indekss, IRR - iekšējā atdeves likme, NCF - neto naudas plūsma utt.
9. Projekta jutīguma analīze skaitļos.
10. Finanšu pārskats.
11. Ieņēmumi.
12. Neto peļņa.
13. Margina.
14. EBITDA.
15. Aprēķiniet projekta kopējās izmaksas.

Pēdējie padomi

Ja izstrādāsit visus iepriekš minētos punktus, jūs iegūsit pamatīgu papīru kaudzi. Bet paturiet prātā, ka investori izskata simtiem pieprasījumu un nevēlas tērēt laiku katram no tiem. Tāpēc informācija jāsniedz kodolīgi un kodolīgi, stingri ievērojot loģisko struktūru.

Diagrammas un diagrammas ir neatņemama finanšu informācijas sastāvdaļa. Vēlams vizualizēt katru atsevišķu informācijas bloku.

Vēl viena svarīga detaļa ir informācijas avoti. No kurienes nāk statistika, tie vai tie skaitļi? Nepieciešama saite uz avotu. Turklāt, pirms izmantojat gatavus datus, jums ir jāņem vērā resursa reputācija un uzticamības pakāpe.

Bieža kļūdadaudzi topošie uzņēmēji - profesionālās terminoloģijas ļaunprātīga izmantošana, lai izskatītos pārliecinošāk. Bet šai pieejai var būt pretējs efekts. Tāpēc biznesa plāns jāraksta tā, lai tas būtu saprotams pat no finanšu jautājumiem attālinātam cilvēkam.