Ieguldījumi iesācējiem no nulles. Investīciju stratēģijas

2024 Autors: Howard Calhoun | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 10:35

Investīcijas un finanses vispārīgā nozīmē tiek uzskatītas par līdzekļiem, ko izmanto, lai iegūtu noteiktu pozitīvu rezultātu. Tas var būt monetārs, aizsardzības, intelektuāls, sociāls un tā tālāk. Šāda šo jēdzienu interpretācija neietilpst ekonomisku apsvērumu ietvaros. No šī viedokļa investīcijas un finanses darbojas kā instruments lielas naudas summas iegūšanai, ienākumu gūšanai vai kapitāla palielināšanai. Tos var izmantot arī abiem.

Ieguldīšanas būtība

Iepriekš minētās definīcijas šo jēdzienu interpretē kā līdzekli sava kapitāla palielināšanai un metodi neekonomisku mērķu sasniegšanai. Piemēram, valsts, ieguldot līdzekļus no budžeta astrofizikas attīstībā, necer uz peļņu. Tomēr kapitāla iepludināšana šajā jomā ļauj veikt svarīgu pētniecības darbu. ATŠaurā nozīmē investīcijas ietver ieguldītā kapitāla pieaugumu. Vispārējā definīcija ir sniegta federālajā likumā. Saskaņā ar tā noteikumiem ieguldījumi tiek uzskatīti par vērtspapīriem, skaidru naudu, citu mantu, lietu tiesībām, kurām ir vērtība. Tie tiek ieguldīti uzņēmējdarbībā vai citās aktivitātēs, lai gūtu ienākumus vai panāktu citu labvēlīgu efektu. Kapitāla ieguldījumus uzskata par ieguldījumiem pamatlīdzekļos. Tās cita starpā ietver izmaksas par esošo uzņēmumu pārbūvi, celtniecību un rekonstrukciju, iekārtu, iekārtu, inventāra, instrumentu iegādes, kā arī projektēšanas un izgudrošanas darbību izmaksas utt. Investīcijas tiek aplūkotas plašākā nozīmē. nekā kapitālieguldījumi un šaurākā nozīmē nekā izmaksas. Izmaksas, piemēram, var būt vienreizējas un aktuālas. Pirmo var attiecināt uz investīcijām.

Ieviešanas līdzekļi

Mūsdienu ekonomikas sistēma paredz dažāda veida ieguldījumus. Līdzekļu iemaksa tiek veikta atsevišķās programmās, kuru īstenošana ļauj sasniegt izvirzītos mērķus. Tie tiek pasniegti kā darbību un pasākumu kopums, kas nav pretrunā ar likuma normām. Investīcijas projektos tiek veiktas noteiktā laika posmā. Iepriekš minētajā federālajā likumā programmas jēdziens ir izklāstīts kā pamatojums kapitālieguldījumu ekonomiskajai iespējamībai, termiņiem un apjomam. Šajā tiesību aktu kategorijā ietilpst gan dokumentācija, kas izstrādāta saskaņā ar piemērojamiem standartiem, ganapstiprināti saskaņā ar esošajiem standartiem un noteiktajā kārtībā. Investīciju projekts cita starpā ir praktisko investīciju pasākumu apraksts (biznesa plāns). Likums ievieš arī papildu jēdzienu. Jo īpaši noteikumi paredz šādu definīciju kā "prioritārs projekts". Tas uzskatāms par pasākumu kopumu ar kopējo kapitālieguldījumu apjomu, kas atbilst noteiktajām prasībām un ir iekļauts valdības apstiprinātajā sarakstā.

Priekšmeti

Praktiska īstenošana - investīciju sākums - nav iedomājama bez atsevišķu individuālu vai kolektīvu aktivitāšu īstenošanas. Priekšmeti un objekti ir šī darba neatņemami elementi. Pie pirmajiem pieder organizācijas un iedzīvotāji, kas veic mērķtiecīgu darbību investīciju projektos izvirzīto problēmu risināšanas procesā. Priekšmeti ir:

• Darbuzņēmēji (izpildītāji).
• Klienti.
• Investori.
• Objektu lietotāji.
• Citi dalībnieki.

Tiesību akti paredz iespēju vienam subjektam apvienot divu vai vairāku projekta dalībnieku funkcijas, ja valsts līgumā vai līgumā nav noteikts citādi.

Objekti

Tie ir dažādi īpašumi, ko radījušas organizācijas un uzņēmumi neražošanas un rūpniecības nozarēs, sertifikāti, obligācijas, akcijas un citi vērtspapīri, zinātniskie un tehniskie produkti, īpašums un citas tiesības (tostarp intelektuālāsīpašums), skaidras naudas iemaksas. Var atšķirt arī pielikuma objektus:

• Ģeoloģiskā izpēte.
• Sakaru un transporta objekti.
• Mājokļu celtniecība.
• Lauksaimniecības iekārtas.
• Sociālās sfēras struktūras (izglītības, medicīnas, kultūras un izglītības iestādes) u.c.

Klasifikācija

Investīciju stratēģijas tiek veidotas pēc dažādiem kritērijiem:

• Pielikumu objektiem.
• Ieguldījuma noteikumi.
• Īpašumtiesību forma.
• Teritoriālā orientācija.
• Līdzekļu avoti.
• Ekonomikas sfēras.
• Uz nozari orientēts.
• Iespējas piedalīties pārvaldībā un tā tālāk.

Galvenā ir investīciju darbības klasifikācija pēc objektiem. Saskaņā ar šo pazīmi tiek izdalīti finanšu un reālie ieguldījumi. Pēdējie savukārt tiek iedalīti nemateriālajos un taustāmajos, pēdējie - portfolio, tiešajos un citos.

Reāli ieguldījumi

Būves, iekārtas, iekārtas, ēkas un tā tālāk kalpo kā materiālo ieguldījumu objekti. Nemateriālie ieguldījumi ir vērsti uz licenču, patentu iegūšanu, personāla kvalifikācijas paaugstināšanas un pārkvalifikācijas programmu ieviešanu, kā arī pētniecisko darbību apmaksu. Statistikas prakses ietvaros reālos ieguldījumus sauc par iemaksām nefinanšu aktīvos. To uzskaite tiek veikta saskaņā ar SVF metodoloģiju.

Naudas ieguldījumi

Finanšu ieguldījumi tiek uzrādīti kā ieguldījumi obligācijās, akcijās, sertifikātos un citos vērtspapīros, kā arī bankas kontos. Kā minēts iepriekš, tie ir sadalīti portfeļa, reālos un citos noguldījumos. Pirmie ietver ieguldījumus AS akcijās, lai saņemtu dividendes un tiesības piedalīties vadības darbībās. Tos veic organizācijas un privātpersonas, kurām pilnībā pieder uzņēmums vai kuras kontrolē vismaz 10% no pamatkapitāla vai vērtspapīriem. Portfelis attiecas uz ieguldījumiem dažāda veida akcijās, kas pieder dažādiem emitentiem, lai palielinātu ienākumu gūšanas iespējamību. Šajā kategorijā ietilpst obligāciju, akciju, parādzīmju un citu parāda vērtspapīru iegāde. Viņu daļa ir mazāka par 10% pamatkapitālā. Tie ieguldījumi, kas neietilpst augstāk minētajās kategorijās, tiek norādīti kā "citi". Tostarp, piemēram, tirdzniecības aizdevumi, valdības aizdevumi no ārvalstīm ar garantijām un citi.

Īpašuma veidlapa

Pēc šī kritērija parasti izšķir ārvalstu, privātās, valsts un jauktās investīcijas. Iesācējiem investoriem tiek izstrādāti atbilstoši metodiskie materiāli, kas nodrošina paplašinātu klasifikāciju. Jo īpaši statistikas praksē tiek izceltas pašvaldību iemaksas, līdzdalība patērētāju kooperatīvos, reliģiskajās un sabiedriskajās organizācijās. Jauktās investīcijas tiek klasificētas kopīgos iekšzemes un Krievijas un ārvalstu ieguldījumos.

Citi kritēriji

Statistikas praksē tiek izmantota klasifikācija atbilstoši lietošanas norādījumiem. Piemēram, ieguldījumi pamatkapitālā tiek dalīti pēc īpašumtiesību formām, ekonomikas nozarēm utt. Atkarībā no reģionālās (teritoriālās) pazīmes ir jānošķir iekšzemes investīcijas. Iesācējiem attiecīgās darbības jomā tie bieži darbojas kā vienkāršākais un efektīvākais līdzeklis peļņas gūšanai. Investīcijas iekšzemes ekonomikā savukārt tiek sadalītas pa reģioniem. Turklāt ir arī ārējās investīcijas. Iesācējiem investoriem šī iespēja var būt arī ļoti daudzsološs veids, kā palielināt kapitālu. Atkarībā no ekonomikas sfēras izšķir ražošanas un neražošanas darbības veidus.

Riska līmenis

Uz šī pamata ir dažādas klasifikācijas. Grāmatas par investīcijām izšķir, piemēram, tādas kategorijas kā konservatīvi, agresīvi un mēreni ieguldījumi. Pirmajiem ir raksturīgs zems riska līmenis un augsta likviditāte. Pēdējo kategoriju raksturo mērenas zaudējuma varbūtības vērtības. Agresīvās investīcijas raksturo augsta rentabilitāte un risks, zema likviditāte. Saskaņā ar citu klasifikāciju izšķir augstas, vidējas, zemas un nerentablas investīcijas.

Kā sākt ieguldīt?

No investīcijām investīciju jomā pelnīt nevarēs. Lai gūtu ienākumus, jums ir jābūt noteiktiem līdzekļiem. Pirms sākat investēt, jums ir jāpārbauda finanšu stāvoklis. Mūsdienu valodāapstākļiem, dzīves dārdzība aug diezgan strauji, un pieaug obligātie maksājumi. Šajā sakarā ar līdzekļiem, kurus bija plānots kaut kur ieguldīt, var nepietikt.

Pamatprincipi

Zinot par tiem, ir nepieciešams pareizi ieguldīt. Kur sākt? Kurā programmā ieguldīt? Cik daudz naudas jums ir nepieciešams, lai veiktu pirmo ieguldījumu? Iesācējiem investoriem šie jautājumi ir visatbilstošākie. Lai pārvietotos sistēmā, jums jāzina pamatjēdzieni un tie pareizi jāsaprot. Šajā gadījumā pieņemtie lēmumi dos vēlamo efektu. Ir jāsaprot atšķirība starp depozītu, ieguldījumu fondiem, obligācijām, akcijām. Ieteicams izpētīt vairākas ekonomikas teorijas. Piemēram, ir lietderīgi izpētīt portfeļa optimizācijas, tirgus efektivitātes, diversifikācijas jautājumus. Visa noderīgā informācija ir ietverta grāmatās par investīcijām. Šajās publikācijās ir izskaidroti pamatjēdzieni, kas jāzina, sniegtas dažādas investīciju shēmas, piemēri. Turklāt lielākie pašmāju brokeri sniedz iespēju apmeklēt tiešsaistes investīciju kursus. Arī semināri par šo darbību ir diezgan populāri.

Mērķis

Jebkurā ieguldījumu rokasgrāmatā ir ietverta šī vienība. Pirms ieguldīšanas jums ir jānosaka šīs operācijas mērķis. Kopumā visi investori meklē ienākumus. Tomēr iegūtā peļņa tiks izmantota dažādos veidos. Ieguldīšanas mērķis būs atkarīgs no vecuma, perspektīvas, dzīves plāniem, darba pieredzes,profesionālās darbības specifika un citi apstākļi.

Pieņemama riska noteikšana

Tieši pirms ieguldījuma veikšanas ir jānosaka, kādu zaudējumu varbūtības līmeni subjekts var pieņemt. Šajā gadījumā tas vairāk būs atkarīgs no vecuma. Kā likums, jaunieši ir gatavi riskēt, investēt, zaudēt, atkal investēt. Vecākā paaudze, gluži pretēji, tiecas pēc stabiliem ienākumiem. Esošie investīciju projekti ietver dažādus riska līmeņus. No tiem varat izvēlēties piemērotāko.

Savs stils

Viņu izvēlas pēc attieksmes pret risku. Investori var būt konservatīvi vai agresīvi. Pirmajā gadījumā aptuveni 70-75% no uzkrājumiem glabā zema riska aktīvos (piemēram, valsts obligācijās). Agresīvākie investori parasti iegulda 80-100% no sava kapitāla akcijās.

Depozīta vērtība

Jo lielāka samaksa par aktīvu iegādi, jo mazākus ienākumus varat gūt no ieguldījuma. Parasti pasīvā metode uzņemas viszemākās izmaksas, bet tirdzniecība - maksimālās. Akciju tirgū par darījumiem tiek ieturēta komisijas maksa. Brokeri to saprot. Iesācējiem investoriem, iespējams, būtu prātīgi vērsties pie lētākiem aģentiem vai zemām likmēm. Bet šajā gadījumā pakalpojums, visticamāk, būs ierobežots. Šajā gadījumā, lai veiktu jebkuru nestandarta darbību, būs jāveic papildu maksājums. Ja ieguldījums tiek veikts ieguldījumu fondos, eksperti iesaka rūpīgi izpētīt sadaļaslīgumi, kas attiecas uz uzcenojumiem un atlaidēm, kā arī komisijas maksas par veiksmīgu ieguldījumu.

Meklēšanas aģents

Šis posms tiek uzskatīts par vissvarīgāko iesācējam investoram. Izvēloties pārvaldības sabiedrību vai brokeri, jums jāpievērš uzmanība:

1. Reputācija.
2. Progress ilgākā laika periodā.
3. Tarifu plānu atbilstība izvēlētajam ieguldījumu stilam.

Vēlams apskatīt brokeru kompāniju reitingus, lasīt atsauksmes, konsultēties ar ekspertiem.

Atlasīt pielikuma objektu

Speciālisti iesaka sadalīt pieejamo kapitālu trīs daļās:

1. Par obligācijām.
2. Akcijām.
3. Skaidras naudas atlikums.

Līdzekļi, kas tiks ieguldīti akcijās un obligācijās, ir jāsadala vēl vairākās daļās. Tos var ieguldīt dažādos vērtspapīros. Lai samaksātu brokerim un veiktu jebkādus pirkumus turpmākajos periodos, var būt nepieciešama skaidra nauda. Akciju lielums, kurā tiks sadalīti līdzekļi, ir atkarīgs no ieguldījumu stila. Tāpat jūs varat sadalīt kapitālu ieguldījumiem kopfondos, noguldījumos.

Emociju savaldīšana

Bieži vien ienākumu gūšanu ierobežo bailes vai alkatība. Jebkurš ieguldījumu portfelis ir pakļauts īstermiņa svārstībām. Dažos gadījumos tie var būt diezgan pamanāmi. Šādos gadījumos nevajadzētu krist panikā vai pārāk priecāties par pēkšņiem panākumiem. Ja sāk nest satraukuma sajūta par saviem līdzekļiemneērtības, ieteicams to pārskatīt, lai tas vairāk atbilstu ieguldījumu stilam un mērķiem.

Lielais apskats

Ieguldīšanas sākumposmā subjekti iegūst obligācijas, akcijas vai akcijas saskaņā ar noteiktu plānu, sadalot iespējamos riskus un paredzamo peļņu. Taču ar laiku var izrādīties, ka vienai aktīvu daļai vērtība ir strauji augusi, bet otrai – kritusies. Šāda situācija mainīs portfelī sākotnēji iekļauto vērtspapīru attiecību. Un tas, savukārt, pārkāpj investora plānus. Šādos gadījumos portfelis tiek līdzsvarots. Šī procedūra sastāv no aktīvu daļas, kuru cena ir sadārdzinājusies, pārdošana un daļa no dārgiem aktīviem pirkšanas.