Sberbank ieguldījumu fondi. Atsauksmes par Sberbank ieguldījumu fondiem

2024 Autors: Howard Calhoun | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 10:35

Ja pienācis laiks domāt, kur ieguldīt uzkrāto vai nopelnīto jebkādu naudas summu, un vārds "investīcija" neizsaka gandrīz neko, tad jums ir pamats priecāties. Lai saņemtu pasīvos ienākumus, nav nepieciešams ilgstoši studēt finanšu zinātni, iegaumēt sarežģītus terminus, saprast grafikus un diagrammas, analizēt tirgus kritumus, iegūt darba pieredzi un apgūt vērtspapīru tirgus spēles smalkumus. Neizgudrojiet riteni no jauna, tas ir izgudrots jau sen.

Kas ir Sberbank ieguldījumu fondi?

Savstarpējo ieguldījumu fondi ir komplekss, kura pamatā ir fondu resursu (īpašumu) pārvaldīšana, ko veic pārvaldības sabiedrības. To galvenā funkcija ir palielināt akciju vērtību. Ieguldījumu fondi tiek veidoti uz privāto investoru fondu bāzes. Ieguldījumu fondu galvenais mērķis ir gūt peļņu no aktīviem, kas ir vērtspapīri: obligācijas, akcijas utt.

Ieguldītājs ieguldījumu fondā var būt jebkura fiziska persona, kas iegādājas akcijas – vērtspapīrus, kas apliecina īpašnieka tiesības uz daļu no fonda īpašuma. kurā,neatkarīgi no to skaita katram investoram ir vienāds tiesību apjoms. Peļņa no aktīviem tiek sadalīta starp akcionāriem proporcionāli akciju skaitam.

Sberbank. Līdzekļu pārvaldība

Ieguldījumu fondi – labākais variants brīvo līdzekļu ieguldīšanai ar ierobežotu laika limitu un nelielu zināšanu apjomu. Taču šķiet, ka vienkārša izeja no investīcijām izvirza šādus uzdevumus, proti: uzņēmuma vai bankas izvēle, kas apņemas darboties ar svešu naudu. Kā likums, pirmie nāk prātā lielākie finanšu sektora spēlētāji. Un Sberbank šajā līnijā, protams, ieņem vadošo pozīciju.

Līdz 2012. gadam šīs bankas pārvaldības uzņēmums tika nosaukts par Troika Dialog. Šodien Sberbank savu pēcnācēju nosauc viskonkrētāk - "Sberbank Asset Management". Funkciju būtība no tā nemainās. Klientiem tiek piedāvāts diezgan liels investīciju fondu saraksts. Sberbank ieguldījumu fondi ir pārstāvēti visās Krievijas ekonomikas nozarēs. Šajā gadījumā akcijas izmaksas sākotnēji ir 15 tūkstoši rubļu. Turpmākās iemaksas ir daudz zemākas - no 1,5 tūkstošiem rubļu.

Pat ņemot vērā to, ka augsti profesionāliem vadītājiem ir vairāk nekā 10 gadu pieredze darbā ar lielu skaitu ieguldījumu fondu, ir jāzina gan negatīvie, gan pozitīvie aspekti ieguldot ieguldījumu fondos un jābūt vismaz minimālam priekšstatam par to, kā izvēlēties fondu.

Investīciju portfelis

Līdz 2014. gadam Sberbank Asset Management piedāvā potenciālajiem akcionāriem izvēlēties 23 akcijasieguldījumu fondi. Katrai no tām ir gan pievilcīgas, gan satraucošas puses. Tā, piemēram, Sberbank obligāciju kopfonds Iļja Muromets piedāvā potenciālajiem akcionāriem diezgan augstas akcijas izmaksas, līdzsvarotu līdzekļu sadalījumu investīcijām vairākās tautsaimniecības nozarēs un zemus riskus.

"Karsta" cienītājiem vienmēr ir kāds piedāvājums. Viens no ienesīgākajiem fondiem ir Risky Bond Fund. Akcijas vērtība dibināšanas brīdī bija 1,7 tūkstoši rubļu. Līdz 2014. gada maijam tas bija pieaudzis līdz 2,5 tūkstošiem rubļu. Bet ienesīgums salīdzinājumā ar citiem fondiem ir vienkārši pārsteidzošs: 29,4% par 36 mēnešiem, pagājušajā periodā no 2014. gada janvāra līdz maijam - gandrīz 3%. Un tas neskatoties uz to, ka lielākā daļa ieguldījumu fondu uz 5 mēnešiem ne tikai nepalielināja akciju vērtību, bet samazināja tās līdz mīnusam. Kāds ir šī fonda panākumu noslēpums?

Portfeļa komponenti

Pārvaldības sabiedrība izplata līdzekļus dažādu emitentu vērtspapīros. Lai lasītājs galīgi neapjuktu terminos, aplūkosim to, izmantojot piemēru par vienu no fondiem - kopfondu Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management šo kompleksu nodibināja 1997. gada jūnijā. Dobrynya Nikitich emitenti ir Krievijas uzņēmumi ar augstu likviditāti un izaugsmes potenciālu, proti, kas darbojas tādās jomās kā:

– nafta un gāze;

– telekomunikācijas;

– finanses;

– patērētāju sektors;

– mediji un IT;

– ķīmiskā rūpniecība;

– nekustamais īpašums;

– transports.

Visas emitentu akcijas var saukt par ieguldījumu portfeļa sastāvdaļu. Bet tā nebūs pilnīgi precīza definīcija. Pērkot fonda ar zemu risku daļu, iesācējam investoram jāatceras, ka tā ienesīgums ir diezgan zems. Tāpēc pieredzējušākie akcionāri iesaka "nelieciet visas olas vienā grozā". Labākais risinājums būtu ieguldīt vismaz divos dažādos fondos: ieguldījumu fondos ar augstu risku un ienesīgumu un ieguldījumu fondos ar zemu risku un stabilu atdevi. Šis kapitāla piešķiršanas veids parasti ir visefektīvākais.

Ienesums

Uzņēmuma izvēle tiek veikta, izvērtējot vadības efektivitāti. Tas sastāv salīdzinājumā ar sasniegto rentabilitāti un potenciālu. Taču topošais klients par to informāciju, visticamāk, neatradīs. Pārvaldes sabiedrība nevar oficiāli reklamēt Sberbank ieguldījumu fondu iespējamo rentabilitāti. Tikai viņas pagātnes sasniegumi var kalpot par viņas efektivitātes rādītāju.

Līdzekļu apskati un izvērtēšana

Ja investors iesākumam tomēr izvēlējās Sberbank ieguldījumu fondus, pieredzējušu akcionāru atsauksmes internetā par viņu rentabilitāti būs pirmais solis ceļā uz skaidru priekšstatu par pārvaldības uzņēmuma darbu. Saziņa forumos, kā likums, neatklāj nekādus skaitļus un procentus, neveic pilnīgu analīzi, taču noder no investīciju portfeļa izvēles praktiskuma viedokļa.

Līdzekļu izvērtēšana posmā, kurā ir vērts ieguldīt, vēl ir jāveicpaša spēkiem. Šis uzdevums nav pārāk grūts. Sberbank oficiālajā vietnē pārskats par pārvaldības sabiedrības darbu tiek sniegts tabulu veidā. Tajos ir ietverta pilnīga informācija: fondu nosaukumi, katras daļas izmaksas, 36, 24, 12 darba mēnešu rentabilitāte, kā arī kārtējā gada pagājušo periodu.

Krievijas Sberbank ieguldījumu fondi – izvēles plusi

1. Lielākais pluss ir tas, ka gandrīz ikviens var pievienoties fondam bez īpašām zināšanām. Kopfonds neprasa, lai ieguldītājs saprastu visas procesa sarežģītības, pastāvīga uzmanība un kapitāla pieauguma uzraudzība. Pārvaldības sabiedrība ir pilnībā iesaistīta šajā jomā.
2. Otrais pluss ir pirmā: ietaupot klienta personīgo laiku. Bankas uzticamība ir ļoti vērtīga. Nav nepieciešams tērēt laiku, nepārtraukti sekojot līdzi tirgus kritumu un kāpumu gaitai, tieši piedaloties procesā utt. Tiklīdz Sberbank klients iegādājas daļu ieguldījumu fondā, profesionāli menedžeri sāk rīkoties ar viņa vērtspapīriem.
3. Pieejama pirmās iemaksas summa. 15 tūkstoši rubļu ir neliels sākuma kapitāls investīciju darbības uzsākšanai.
4. Dizaina vieglums. Lai pievienotos Sberbank ieguldījumu fondiem, pietiek ar nepieciešamo naudas summu un pasi. Pārvaldes sabiedrības klientam jāuzraksta pieteikums daļas iegādei. Un tas arī viss. Akcijas pārdošana ir tikpat vienkārša kā pirkšana, tas ir, pietiek arī uzrakstīt pieteikumu pārvaldības sabiedrības birojā.
5. Vienību likviditāte. Krievijas Sberbank kopfondi ir diezgan dažādiatbilstoši tā īpašībām. Ir fondi ar augstu ienesīgumu un augstu risku un, gluži otrādi, ar minimāliem riskiem, stabiliem ienākumiem, bet augstu likviditāti. Šādi kopfondi ietver akcijas pārdošanu ātri, ar vismazāko laiku un praktiski bez vērtības zuduma.
6. Nodokļi. Tie ir pakļauti tikai Sberbank ieguldījumu fondu rentabilitātei. Precīzāk, neto ienākumi. Nodoklis no tā tiek noņemts automātiski, ar likmi 13%. Protams, nav nepieciešams patstāvīgi iesniegt deklarāciju nodokļu inspekcijai.
7. Investīciju diversifikācija. Lai samazinātu iespējamos riskus, akcionāra līdzekļi tiek sadalīti dažādu Krievijas Federācijas ekonomikas nozaru obligāciju un akciju iegādei. Tas ļauj ieguldījumu portfelim kļūt noturīgākam pret tirgus kritumiem.
8. Investīciju drošība valsts kontrolē. Neatgriezenisku finansiālu zaudējumu risks tiek samazināts līdz minimumam, jo akcionāru ieguldītā nauda netiek glabāta pārvaldības sabiedrības kontos. Līdzekļi tiek pārskaitīti uz īpašu depozitāriju. Kontroli pār to veic valsts struktūras.

Mīnusi ieguldot kopfondos

1. Nav garantiju. Ne viens vien ieguldījumu fonds nedod pārliecību, ka akcionārs noteiktā laika periodā gūs peļņu. Tas viss ir atkarīgs no tirgus uzvedības un no tā, cik pieredzējuši un kvalificēti ir fonda tirgotāji. Vienmēr pastāv riski.
2. Akcijas vērtības palielināšana. Tas tiek darīts, lai piesaistītu jaunus investorus. Pacelšanas mehānisms ir diezgan vienkāršs. Pirms pārskata periodapārvaldības sabiedrība pērk to uzņēmumu akcijas, kas jau ir portfelī, tādējādi palielinot tā vērtību. Dabiski, ka akcija arī sadārdzinās. Pēc pārskata perioda beigām nevajadzīgās akcijas tiek izmestas. Akciju cena pazeminās.

Kopā

Ieguldījumu darbību vispraktiskāk ir uzsākt, ieguldot Sberbank ieguldījumu fondos. Rentabilitāte, atsauksmes, maksimālā atklātā informācija, pieejamie ziņojumi to apstiprina.